Пятница, 23 Августа 2019 13:01

Fitch: Рост розничных кредитов в Казахстане в 2019 году может превысить 20%

Fitch: Рост розничных кредитов в Казахстане в 2019 году может превысить 20%

АрмИнфо.Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings полагает, что рост розничных кредитов в Казахстане в 2019 году может превысить 20%, передает КазТаг со ссылкой на отчет агентства.

«Сектор корпоративных и розничных кредитов вырос на 3% и 8%, по сравнению со II кварталом 2018 года. Мы считаем, что рост розничных кредитов в 2019 году может превысить 20%, что в два раза быстрее ожидаемого роста номинальных доходов населения», - сообщается в распространенном отчете агентства.

Проникновение розничных кредитов (9% ВВП на конец II квартала 2019 года) остается низким и наблюдается приток новых розничных заемщиков.

«Однако, если быстрое расширение розничного кредитования сохранится, риски перегрева могут увеличиться в долгосрочной перспективе», - ожидает Fitch.

ROAE (возврат на средний капитал) в годовом выражении по секторам достиг 34% во II квартале 2019 года (29%, если учесть одноразовые убытки от обесценения в Jysan Bank). Итог II квартала получен за счет постепенного улучшения процентной маржи и ограниченного обесценения кредитов комиссионные (-0,2% от средних кредитов во II квартале, 1,4% с учетом Jysan Bank).

Fitch ожидает, что показатели останутся высокими, хотя расходы на обесценение кредитов могут быть нестабильными в некоторых банках, учитывая высокую концентрацию кредитов и в целом плохое качество кредитов.

Коэффициент уровня сектора снизился на 40 базисных пунктов (б.п.) во II квартале, несмотря на сильное удержание прибыли и умеренный рост кредитов. Это произошло из-за ежегодных дивидендных выплат в размере около Т200 млрд, из которых наибольшие суммы выплачены «Халык Банком» и «Каспи Банком». Средний показатель уровня по сектору составил высокие 17,4% на конец II квартала, но Fitch рассматривает капитализацию как неравномерную и особенно уязвимую в банках с большими объемами необеспеченных проблемных активов.

Недавние проблемы в «Цеснабанке» и постепенное снижение затрат на финансирование (-70 б.п. к концу II квартала) привели к умеренному оттоку депозитов. Среди крупных банков наиболее значительный отток приходится на «АТФ» (11% в первом полугодии 2019 года), банк «Центркредит» (10%) и «Халык Банк» (5%). Тем не менее, буфер ликвидности сектора остается значительным (равным 50% совокупных обязательств на конец II квартала 2018 года), а давление ликвидности в среднесрочной перспективе маловероятно.

Коэффициент неработающих кредитов сектора (NPL) увеличился на 80 б.п. в квартальном исчислении до 11,4% брутто-кредитов на конец II кварьала 2019, хотя весь рост произошел из-за проблемного Jysan Bank (ранее «Цеснабанк»).

«Мы считаем, что реальное количество проблемных кредитов в секторе, как минимум в два раза выше, что отражено в метриках МСФО 9, которые мы считаем более разумными показателями качества кредитов. По нашим оценкам, средний показатель по ссуде по кредитам на этапе 3 в среднем по отрасли составляет 22%, при этом ссуды на этапе 2 прибавляют еще 7%, согласно данным банковской отчетности по МСФО на конец 2018 года», - говорится в отчете.

Fitch считает, что консолидация банков, например, в контексте дальнейшего банковского урегулирования, может продолжаться и затрагивать более крупные банки.

 

ДОБАВИТЬ КОММЕНТАРИЙ
Введите код     

Лента новостей
Пашинян: Путь политических изменений это только начало - мы волю народа трансформируем в экономический и социальный ростПашинян: Путь политических изменений это только начало - мы волю народа трансформируем в экономический и социальный рост
Посольство Армении в России следит за ситуацией, сложившейся на Посольство Армении в России следит за ситуацией, сложившейся на "Верхнем Ларсе"
МИД РФ: Путин приедет в Ереван на заседание ЕАЭСМИД РФ: Путин приедет в Ереван на заседание ЕАЭС
Владимир Карапетян: Без организации спецрейса важный рабочий визит премьер- министра Армении в США с таким напряженным графиком  был бы невозможенВладимир Карапетян: Без организации спецрейса важный рабочий визит премьер- министра Армении в США с таким напряженным графиком  был бы невозможен
Армия обороны Арцаха приведена в полную боеготовностьАрмия обороны Арцаха приведена в полную боеготовность
В Армении стартовали широкомасштабные стратегические ученияВ Армении стартовали широкомасштабные стратегические учения
Прогноз: Появление Азербайджана в ОДКБ активизирует тюркское крыло данной организацииПрогноз: Появление Азербайджана в ОДКБ активизирует тюркское крыло данной организации
Губернатор Вайоцдзорской области Трдат Саргсян решил уйти в отставку в связи с дракой между военными и чиновниками в ЕхегнадзореГубернатор Вайоцдзорской области Трдат Саргсян решил уйти в отставку в связи с дракой между военными и чиновниками в Ехегнадзоре
В Нью-Йорке состоялась встреча Мнацаканян-Мамедъяров: В ближайшее время посредники посетят регионВ Нью-Йорке состоялась встреча Мнацаканян-Мамедъяров: В ближайшее время посредники посетят регион
Обнаружено тело бывшего министра внутренних дел Армении с огнестрельным ранением в области головыОбнаружено тело бывшего министра внутренних дел Армении с огнестрельным ранением в области головы
Никол Пашинян: Финансовые возможности Кочаряна и Саргсянов должны вернутся в статус-кво 1998 годаНикол Пашинян: Финансовые возможности Кочаряна и Саргсянов должны вернутся в статус-кво 1998 года
Защитник прав человека и постоянный представитель ПРООН обсудили перспективы сотрудничестваЗащитник прав человека и постоянный представитель ПРООН обсудили перспективы сотрудничества
Никол Пашинян встретился с представителями Центрального комитета АРФД Западного побережья СШАНикол Пашинян встретился с представителями Центрального комитета АРФД Западного побережья США
Арарат Мирзоян и спикер парламента Молдовы обсудили перспективы сотрудничестваАрарат Мирзоян и спикер парламента Молдовы обсудили перспективы сотрудничества
СК сообщил подробности в связи с ранением военнослужащего Айка ХачатрянаСК сообщил подробности в связи с ранением военнослужащего Айка Хачатряна
Секретарь Совета безопасности встретился с руководителями парламентских фракцийСекретарь Совета безопасности встретился с руководителями парламентских фракций
В Первопрестольном Эчмиадзине отреагировали на заявление премьера Армении о тех служителях ААЦ, кто интерпретирует позицию правительства как  слабостьВ Первопрестольном Эчмиадзине отреагировали на заявление премьера Армении о тех служителях ААЦ, кто интерпретирует позицию правительства как слабость
ЗАО ЗАО "Электрические сети Армении" предупреждают об отключениях 24 сентября
Армен Саркисян с рабочим визитом отправился в ИталиюАрмен Саркисян с рабочим визитом отправился в Италию
В парламенте была подчеркнута важность разработки в Армении действенного закона о профсоюзахВ парламенте была подчеркнута важность разработки в Армении действенного закона о профсоюзах
Лилит Макунц о заявлении экс-главы СНБ: Если у Ванецяна есть интересная информация, которая не содержит гостайну, то он должен ее обнародоватьЛилит Макунц о заявлении экс-главы СНБ: Если у Ванецяна есть интересная информация, которая не содержит гостайну, то он должен ее обнародовать
Впервые в Армении пройдет международная Летняя школа по лидерству и управлению устойчивым туризмомВпервые в Армении пройдет международная Летняя школа по лидерству и управлению устойчивым туризмом
Пашинян об идее всеармянства: 10 млн армян по всему миру станут промоутером новой АрменииПашинян об идее всеармянства: 10 млн армян по всему миру станут промоутером новой Армении
Вице-спикер: Азербайджанская делегация пытается политизировать ПАЧЭС, с целью продвижения своей политической повесткиВице-спикер: Азербайджанская делегация пытается политизировать ПАЧЭС, с целью продвижения своей политической повестки
С 24-27 сентября температура воздуха в Армении постепенно повысится на 6-7 градусовС 24-27 сентября температура воздуха в Армении постепенно повысится на 6-7 градусов
Уволенный на днях глава Службы социального обеспечения назначен помощником премьер-министра АрменииУволенный на днях глава Службы социального обеспечения назначен помощником премьер-министра Армении
Дмитрий Марьясин: Армения в скором времени сумеет зарегистрировать взрывной рост в сфере туризмаДмитрий Марьясин: Армения в скором времени сумеет зарегистрировать взрывной рост в сфере туризма
В МККК осведомлены о ситуации, сложившейся на линии соприкосновения войск Арцаха и АзербайджанаВ МККК осведомлены о ситуации, сложившейся на линии соприкосновения войск Арцаха и Азербайджана
Пашинян пригласил всех армян мира отпраздновать Новый год и Рождество в АрменииПашинян пригласил всех армян мира отпраздновать Новый год и Рождество в Армении
Артур Ванецян ответил Николу Пашиняну: Время покажет, кто или что окажется на мусорной свалкеАртур Ванецян ответил Николу Пашиняну: Время покажет, кто или что окажется на мусорной свалке
Экс-вице-спикер НС: Поздравляя, сидящего за решеткой Кочаряна, Владимир Путин вмешивается во внутренние дела АрменииЭкс-вице-спикер НС: Поздравляя, сидящего за решеткой Кочаряна, Владимир Путин вмешивается во внутренние дела Армении
Микаел Мелкумян: В ходе нашего визита в Госдуму России был поднят вопрос продажи оружия странами - членами ОДКБ АзербайджануМикаел Мелкумян: В ходе нашего визита в Госдуму России был поднят вопрос продажи оружия странами - членами ОДКБ Азербайджану
Мнение: Отставкой Ванецяна и Осипяна Пашинян предотвратил очередную попытку переворота Мнение: Отставкой Ванецяна и Осипяна Пашинян предотвратил очередную попытку переворота 
Посольство Китая в Армении запускает конкурс Посольство Китая в Армении запускает конкурс "Познай Китай" - у победителя будет возможность посмотреть КНР своими глазами
Возвращение домой: из Крыма в Армению доставят останки погибшего на войне красноармейцаВозвращение домой: из Крыма в Армению доставят останки погибшего на войне красноармейца
Минобороны Азербайджана заверяет: Погибший военный заблудился на местностиМинобороны Азербайджана заверяет: Погибший военный заблудился на местности
В Армении допросы свидетелей и экспертов можно будет осуществлять путем видеосвязиВ Армении допросы свидетелей и экспертов можно будет осуществлять путем видеосвязи
В Ереване прошел ежегодный бизнес-фестиваль В Ереване прошел ежегодный бизнес-фестиваль "Страны под одной крышей"
Комитет государственных доходов Армении возбудил уголовное дело в отношении одного из представителей шоу-бизнеса за незаконную предпринимательскую деятельностьКомитет государственных доходов Армении возбудил уголовное дело в отношении одного из представителей шоу-бизнеса за незаконную предпринимательскую деятельность
Премьер-министр РА: Армения высоко ценит свои отношения с Соединенными ШтатамиПремьер-министр РА: Армения высоко ценит свои отношения с Соединенными Штатами
Премьер-министр Армении считает попытки приписать бархатную революцию другим иностранным лицам, в том числе и Соросу,  неуважением к армянскому народуПремьер-министр Армении считает попытки приписать бархатную революцию другим иностранным лицам, в том числе и Соросу,  неуважением к армянскому народу
Банк ВТБ (Армения) в сотрудничестве с Ассамблеей Армян запустит мультивалютную виртуальную карту для туристовБанк ВТБ (Армения) в сотрудничестве с Ассамблеей Армян запустит мультивалютную виртуальную карту для туристов
Главы разведок стран СНГ проведут ежегодное совещание в КазаниГлавы разведок стран СНГ проведут ежегодное совещание в Казани
МО: Состояние раненного военнослужащего Айка Хачатряна тяжелоеМО: Состояние раненного военнослужащего Айка Хачатряна тяжелое
Премьер-министр Армении в Лос-Анджелесе встретился с руководителями структур армянской общины КалифорнииПремьер-министр Армении в Лос-Анджелесе встретился с руководителями структур армянской общины Калифорнии
Арестован помощник губернатора Вайоцдзорской области Армении Арутюн ГригорянАрестован помощник губернатора Вайоцдзорской области Армении Арутюн Григорян
Никол Пашинян о заявлении Артура Ванецяна: Если офицер делает это - он выбрасывает свои погоны в урнуНикол Пашинян о заявлении Артура Ванецяна: Если офицер делает это - он выбрасывает свои погоны в урну
В США проходит встреча главы МИД Азербайджана с Минскими посредникамиВ США проходит встреча главы МИД Азербайджана с Минскими посредниками
Начальник Генштаба ВС Беларуси проводит переговоры в ЕреванеНачальник Генштаба ВС Беларуси проводит переговоры в Ереване
Никол Пашинян в Лос-Анджелесе: На данный момент нет никаких де-юре оснований запрещать эксплуатацию Амулсарского месторожденияНикол Пашинян в Лос-Анджелесе: На данный момент нет никаких де-юре оснований запрещать эксплуатацию Амулсарского месторождения
Никол Пашинян в Лос-Анджелесе встретился с руководящим составом Армянской либерально-демократической партииНикол Пашинян в Лос-Анджелесе встретился с руководящим составом Армянской либерально-демократической партии
АО Арцаха отразила попытку диверсионного проникновения противникаАО Арцаха отразила попытку диверсионного проникновения противника
Макрон: Франция и Армения могут гордиться глубокими отношениями, основанными на исторических связях, общей памяти и виденииМакрон: Франция и Армения могут гордиться глубокими отношениями, основанными на исторических связях, общей памяти и видении
ДжастинТрюдо: Канада и Армения связаны общими ценностями справедливости, демократии и свободыДжастинТрюдо: Канада и Армения связаны общими ценностями справедливости, демократии и свободы
Гражданство Туркменистана получили 863 человекаГражданство Туркменистана получили 863 человека
Роберт Кочарян поздравил граждан страны с Днем независимости и сделал очередное политическое заявлениеРоберт Кочарян поздравил граждан страны с Днем независимости и сделал очередное политическое заявление
Никол Пашинян: В 2018 году в Армении состоялся новый референдум, в  котором очередной раз мы сказали независимости свое <да>Никол Пашинян: В 2018 году в Армении состоялся новый референдум, в котором очередной раз мы сказали независимости свое <да>
Премьер Государственного совета КНР направил поздравление Николу Пашиняну по случаю 28-й годовщины Независимости АрменииПремьер Государственного совета КНР направил поздравление Николу Пашиняну по случаю 28-й годовщины Независимости Армении
Лукашенко уверен в успешном развитии отношений с АрмениеЛукашенко уверен в успешном развитии отношений с Армение
Дональд Трамп поздравил Никола Пашиняна с Днем Независимости АрменииДональд Трамп поздравил Никола Пашиняна с Днем Независимости Армении



Эксперты
Федор Лукьянов: Хрупкость ситуации вокруг Карабаха отнюдь не содержит больших шансов на войнуФедор Лукьянов: Хрупкость ситуации вокруг Карабаха отнюдь не содержит больших шансов на войну
Создав противовес 102-й базе, Турция предъявит заявку на вытеснение России с Южного КавказаСоздав противовес 102-й базе, Турция предъявит заявку на вытеснение России с Южного Кавказа
Рачья Арзуманян: Прежняя власть в Арцахе сегодня решает проблему собственного воспроизводстваРачья Арзуманян: Прежняя власть в Арцахе сегодня решает проблему собственного воспроизводства
Арман Арутюнян: Документальное кино требует более выраженного почерка режиссераАрман Арутюнян: Документальное кино требует более выраженного почерка режиссера
 Эдмон Марукян: Мы делаем все, чтобы в Армении было больше Америки Эдмон Марукян: Мы делаем все, чтобы в Армении было больше Америки
Асмик Ованнисян: «Золотой абрикос» - это приключение!»Асмик Ованнисян: «Золотой абрикос» - это приключение!»
Взгляд из Баку: Небольшие объемы американской помощи Армении обусловлены ее членством в ОДКБВзгляд из Баку: Небольшие объемы американской помощи Армении обусловлены ее членством в ОДКБ
Академик: Мягкость Европы в отношении Турции обусловлена проблемой беженцевАкадемик: Мягкость Европы в отношении Турции обусловлена проблемой беженцев
Эксперт: Вашингтон наращивает военную компоненту давления на ИранЭксперт: Вашингтон наращивает военную компоненту давления на Иран
Экс-депутат: Армения должна правильно маневрировать между евразийскими реалиямиЭкс-депутат: Армения должна правильно маневрировать между евразийскими реалиями
Экс-глава МИД НКР: Будущий президент Арцаха не должен ассоциироваться с деньгами и оружиемЭкс-глава МИД НКР: Будущий президент Арцаха не должен ассоциироваться с деньгами и оружием
Экс-глава МИД Арцаха: Оснований для положительных ожиданий от переговоров пока нетЭкс-глава МИД Арцаха: Оснований для положительных ожиданий от переговоров пока нет
Алексей Малашенко: «Для нас неважно, кто у власти в Армении, договоримся, все свои»Алексей Малашенко: «Для нас неважно, кто у власти в Армении, договоримся, все свои»
Армения, которую мы потерялиАрмения, которую мы потеряли
Армяне-мусульмане в террористических сетях - серьезный тревожный звонок для АрменииАрмяне-мусульмане в террористических сетях - серьезный тревожный звонок для Армении
Аналитик: В Армении так и не поняли, что произошло в Санкт-ПетербургеАналитик: В Армении так и не поняли, что произошло в Санкт-Петербурге
Прогноз: Классификация Турции мозговыми центрами США как Прогноз: Классификация Турции мозговыми центрами США как "номинального союзника" повысит значение стран Южного Кавказа
Войцех Горецки: Если бы Москве удалось проконтролировать апрельскую войну до конца, в Карабахе уже стояли бы российские миротворцыВойцех Горецки: Если бы Москве удалось проконтролировать апрельскую войну до конца, в Карабахе уже стояли бы российские миротворцы
Копыркин: В армяно-российских отношениях сохранилась преемственностьКопыркин: В армяно-российских отношениях сохранилась преемственность
Прогноз: Бегство Еревана от Москвы маловероятноПрогноз: Бегство Еревана от Москвы маловероятно
Легитимность власти и проблема эффективностиЛегитимность власти и проблема эффективности
Госминистр: Экономика Арцаха нуждается не в помощи, а в инвестицияхГосминистр: Экономика Арцаха нуждается не в помощи, а в инвестициях
Горький урок Ирины РоднинойГорький урок Ирины Родниной
Араик Арутюнян: Всем тем, кто попытается дестабилизировать ситуацию в Арцахе, мы культурно покажем «их место»Араик Арутюнян: Всем тем, кто попытается дестабилизировать ситуацию в Арцахе, мы культурно покажем «их место»
Аваз Гасанов: Назвать встречи Пашинян-Алиев переговорами достаточно сложноАваз Гасанов: Назвать встречи Пашинян-Алиев переговорами достаточно сложно
Рачья  Арзуманян:  В XXI  веке  арцахское урегулирование имеет три сценарияРачья  Арзуманян: В XXI веке арцахское урегулирование имеет три сценария
Политика Армении одинаково открыта как в отношении Запада, так и в отношении России   Политика Армении одинаково открыта как в отношении Запада, так и в отношении России  
«Добро пожаловать в ад, Володя!»,- известный блогер Олег Шарп о победе Зеленского на выборах президента Украины«Добро пожаловать в ад, Володя!»,- известный блогер Олег Шарп о победе Зеленского на выборах президента Украины
Киро Маноян: Военно-политический договор Армения-Арцах станет желтой карточкой АзербайджануКиро Маноян: Военно-политический договор Армения-Арцах станет желтой карточкой Азербайджану
Украинский аналитик: Победа Зеленского –  очередное катастрофическое поражение путинской России в УкраинеУкраинский аналитик: Победа Зеленского –  очередное катастрофическое поражение путинской России в Украине
Комментируемые
Посольство Китая в Армении запускает конкурс Посольство Китая в Армении запускает конкурс "Познай Китай" - у победителя будет возможность посмотреть КНР своими глазами
В конце сентября в Ереване пройдет образовательный форум международной сети Teach For AllВ конце сентября в Ереване пройдет образовательный форум международной сети Teach For All
Георгий Церетели призвал стороны карабахского конфликта решить разногласия и найти общий языкГеоргий Церетели призвал стороны карабахского конфликта решить разногласия и найти общий язык
Степанакерт назвал заявление МИД Грузии по выборам в ОМС в Арцахе трафаретнымСтепанакерт назвал заявление МИД Грузии по выборам в ОМС в Арцахе трафаретным
Власти России предложат странам ЕАЭС поддержать инициативу введения санкций за снос и  осквернение памятников советским воинамВласти России предложат странам ЕАЭС поддержать инициативу введения санкций за снос и  осквернение памятников советским воинам
Президент ЕПК: За решением КС по Президент ЕПК: За решением КС по "делу Кочаряна" могут стоять договоренности с внешними силами
Президент России поздравил находящегося в тюрьме второго президента Армении с юбилеемПрезидент России поздравил находящегося в тюрьме второго президента Армении с юбилеем
Общественность Армении обеспокоена возможностью наличия на месторождении Амулсар запасов уранаОбщественность Армении обеспокоена возможностью наличия на месторождении Амулсар запасов урана
За 10 лет из 6 детских домов Армении иностранными гражданами было усыновлено 495 детей, а местными гражданами – всего 116За 10 лет из 6 детских домов Армении иностранными гражданами было усыновлено 495 детей, а местными гражданами – всего 116
Создав противовес 102-й базе, Турция предъявит заявку на вытеснение России с Южного КавказаСоздав противовес 102-й базе, Турция предъявит заявку на вытеснение России с Южного Кавказа
В Ереване будет построен первый небоскреб
Сторонники второго президента Армении требуют от Омбудсмена объявить Кочаряна политзаключенным и защитить его праваСторонники второго президента Армении требуют от Омбудсмена объявить Кочаряна политзаключенным и защитить его права
Взгляд из Баку: Пашинян фактически пригласил Азербайджан признать присоединение Карабаха с Взгляд из Баку: Пашинян фактически пригласил Азербайджан признать присоединение Карабаха с "коридором" к Армении взамен на остальные территории.
Ереван не оставил без ответа выпады БакуЕреван не оставил без ответа выпады Баку
Официальный Баку категорично опровергает заявление Пашиняна , что Карабах - это АрменияОфициальный Баку категорично опровергает заявление Пашиняна , что Карабах - это Армения
Почему подогревается радиофобия в Казахстане?Почему подогревается радиофобия в Казахстане?
В руководстве аэропорта г.Сочи «окопались» ксенофобы и расистыВ руководстве аэропорта г.Сочи «окопались» ксенофобы и расисты
Ованес Игитян: Роберт Кочарян политическим лидером никогда не был. Даже будучи президентом Арцаха и АрменииОванес Игитян: Роберт Кочарян политическим лидером никогда не был. Даже будучи президентом Арцаха и Армении
Кочарян: Происходящее с армянским правосудием останется позором для страны на многие годыКочарян: Происходящее с армянским правосудием останется позором для страны на многие годы
Посольство Франции оказывает содействие в 3 D-моделировании исторических и религиозных объектов АрменииПосольство Франции оказывает содействие в 3 D-моделировании исторических и религиозных объектов Армении
 Эдмон Марукян: Мы делаем все, чтобы в Армении было больше Америки Эдмон Марукян: Мы делаем все, чтобы в Армении было больше Америки
Человеческий капитал является главным ресурсом современностиЧеловеческий капитал является главным ресурсом современности
Никол Пашинян рассказал, почему нет прогресса в карабахском урегулированииНикол Пашинян рассказал, почему нет прогресса в карабахском урегулировании
ВВС: Реформа капитализма! Миллиардеры и бизнес готовы делитьсяВВС: Реформа капитализма! Миллиардеры и бизнес готовы делиться
Экс-глава МИД НКР: Будущий президент Арцаха не должен ассоциироваться с деньгами и оружиемЭкс-глава МИД НКР: Будущий президент Арцаха не должен ассоциироваться с деньгами и оружием
Ардшинбанк расширил список филиалов, работающих в субботуАрдшинбанк расширил список филиалов, работающих в субботу
USAID подготовило концепцию противодействия РоссииUSAID подготовило концепцию противодействия России
29 депутатов ПАСЕ обратились к властям РА с призывом обеспечить права и свободы ЛГБТ-сообщества29 депутатов ПАСЕ обратились к властям РА с призывом обеспечить права и свободы ЛГБТ-сообщества
Армения, которую мы потерялиАрмения, которую мы потеряли
Глава миграционной службы Армении: Одной из задач нашей службы является интеграция беженцев в жизнь страныГлава миграционной службы Армении: Одной из задач нашей службы является интеграция беженцев в жизнь страны
Поиск по дням